Cele mai bune aplicații pentru ETF din 2024 – Cele mai de top aplicații dezvăluite

Dacă sunteți un investitor pe termen lung care dorește să cumpere ETF-uri printr-un clic pe un buton – veți dori să utilizați o aplicație de top. Acest lucru vă va permite să construiți un portofoliu diversificat cu ușurință – deoarece multe aplicații ETF permit acum tranzacții fără comisioane. În acest ghid, revizuim cea mai bună aplicație ETF pentru 2024 și vă arătăm cum să începeți cu o investiție fără comisioane astăzi!

Cele mai de top aplicații ETF din 2024

O listă cu cele mai bune aplicații ETF pentru 2024 poate fi găsită mai jos. Discutăm mai detaliat fiecare furnizor de aplicații ETF mai jos.

1. eToro – În general, cea mai bună aplicație ETF cu comisioane zero
2. Libertex – Cea mai bună aplicație ETF pentru CFD-uri cu efect de levier
3. Plus500 – Aplicație de top pentru tranzacționarea CFD-urilor fără comision
4. Capital.com – Cea mai bună aplicație ETF pentru mize mici (depozit minim de 20 USD)

Cea mai bună aplicație ETF revizuită

Există mai mulți factori cheie pe care trebuie să îi bifați înainte de a vă alătura unei aplicații ETF. De exemplu, trebuie să vă asigurați că instrumentul ETF ales este acceptat și că aplicația oferă taxe și comisioane competitive. De asemenea, trebuie să explorați suma minimă de investiție necesară și, în cele din urmă – cât de siguri sunt banii dvs.

Pentru a vă ajuta să ieșiți din ceață, mai jos trecem în revistă cele mai bune aplicații ETF de pe piață chiar acum.

1- eToro – În general, cea mai bună aplicație ETF cu comisioane zero

eToro este o platformă de investiții online care oferă, de asemenea, o aplicație de tranzacționare mobilă de top. Disponibilă atât pe dispozitivele iOS, cât și pe Android – aplicația de investiții eToro vă oferă acces la sute de piețe ETF populare. Acestea includ ETF-uri care urmăresc fonduri indexate, acțiuni de dividende, acțiuni de creștere, obligațiuni corporative, titluri de stat, aur, argint și multe altele.

Cel mai bine, atunci când utilizați eToro pentru a investi în ETF-ul ales de dvs. – nu veți plăti nici un comision. Acesta este cazul, indiferent de bursa pe care este listat ETF – deoarece eToro acoperă 17 piețe din România și internaționale. De asemenea, vă va plăcea și faptul că investiția minimă în ETF la eToro este de doar 50 USD. Furnizorii de ETF cunoscuți oferiți pe platformă includ Vanguard, iShares, SPDR și Invesco. Orice plăți de dividende pe care le obține ETF-ul ales de dvs. vor fi adăugate în contul dvs. eToro în ziua următoare.

În afara departamentului său ETF, eToro oferă o suită completă de alte clase de active. Aceasta include peste 2.400 de acțiuni, 16 criptomonede și instrumente CFD sub formă de mărfuri, forex și indici. Aceste instrumente pot fi tranzacționate, de asemenea, fără comisioane și la mize minime scăzute. Odată ce ați descărcat aplicația eToro și ați deschis un cont – veți avea și acces la caracteristica Copy Trading.

După cum sugerează și numele, acest lucru vă permite să copiați un trader eToro like-for-like – ceea ce înseamnă că orice poziție pe care o adoptă se va reflecta și în contul dvs. Această funcție este gratuită și necesită o investiție minimă de doar 500 USD per trader. În ceea ce privește plățile, eToro acceptă carduri de debit/credit (Visa, MasterCard, Maestro), portofele electronice (Paypal, Skrill, Neteller) și un transfer de cont bancar. În cele din urmă, aplicația eToro este reglementată de FCA, CySEC și ASIC – iar firma este înregistrată la FINRA în România.

Citiți recenzia noastră completă a aplicației eToro pentru a afla mai multe despre ce oferă această aplicație.

67% din conturile de investitori de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

2- Libertex – Cea mai bună aplicație ETF pentru CFD-uri cu efect de levier

Dacă sunteți un trader care dorește să speculeze pe ETF-uri pe termen scurt – poate doriți să luați în considerare Libertex. Acest furnizor de aplicații de top oferă servicii de tranzacționare online de peste 20 de ani și este reglementat de CySEC din UE. Aplicația ETF este specializată în instrumente CFD (Contracte pentru diferență), care vă permit să tranzacționați fără a deține activul suport.

La rândul său, acest lucru vă oferă opțiunea de a tranzacționa pe durată lungă sau scurtă pe ETF-ul ales. De exemplu, dacă credeți că ETF-ul a fost supraevaluat, puteți profita de pe urma sa plasând o comandă de vânzare. CFD-urile din aplicația Libertex vă permit, de asemenea, să tranzacționați cu efect de levier. În majoritatea cazurilor, veți obține limite de pârghie de 1:5 – astfel încât o miză de 50 USD vă va crește poziția la 250 USD.

În ceea ce privește piețele acceptate, Libertex oferă ETF-uri de la iShares, Vanguard și SPDR. Această aplicație ETF de top nu percepe nici un spread, așa că veți plăti un comision foarte mic. De exemplu, puteți tranzacționa ETF-ul iShares Core U.S. Aggregate Bond la un comision de doar 0,10% per slide, iar ETF-ul Vanguard FTSE Europe la doar 0,11%. Alte piețe financiare din aplicația Libertex includ acțiuni, fonduri indexate, aur, petrol, forex și monede digitale.

Capitalul dvs. este în pericol

3- Plus500 – Aplicație de top pentru tranzacționarea CFD-urilor fără comision

Plus500 este o altă aplicație de tranzacționare de top, specializată în CFD-uri. Aplicația vă oferă acces la mii de piețe financiare. Pe lângă ETF-uri, acestea includ acțiuni, forex, monede digitale, petrol, gaze, aur, indici și multe altele. Toate piețele financiare de pe aplicația Plus500 sunt fără comision – deci plătiți doar spread-ul.

Pentru a vă face o idee despre cât de strânse sunt spread-urile pe această aplicație ETF – iShares Silver poate fi tranzacționat la doar 0,17%. ETF-ul GLD Gold este și mai competitiv la un spread de doar 0,09%. Această combinație de spread-uri reduse și comisioane zero înseamnă că puteți viza marje mici de profit pe parcursul zilei într-un mod rentabil. La fel ca toate aplicațiile de tranzacționare cu CFD, Plus500 oferă piețe de cumpărare și vânzare – permițându-vă să obțineți câștiguri atât pe piețele în creștere, cât și în scădere.

Se oferă, de asemenea, un efect de levier de 1:5 pe ETF-uri – și mai mult dacă sunteți un client profesionist. Platforma de tranzacționare mobilă în sine este relativ ușor de utilizat. Puteți căuta piața ETF care vă interesează sau puteți utiliza butoanele de filtrare. Odată ce încărcați configurarea unei poziții, puteți implementa și o comandă stop-loss (oprire pierdere), take-profit (ia profit) și limită. Acest lucru vă asigură că puteți tranzacționa CFD-uri într-un mod cu atitudine adversă la risc. Plus500 este autorizat și reglementat în mai multe jurisdicții, iar compania sa-mamă este listată la Bursa de Valori din Londra.

72% din conturile CFD-uri cu amănuntul pierd bani

4. Capital.com – Cea mai bună aplicație ETF pentru mize mici (depozit minim de 20 USD)

Capital.com are o bibliotecă imensă de instrumente CFD care acoperă totul, de la acțiuni și valută până la mărfuri și criptomonede. În plus, veți avea acces la o gamă largă de ETF-uri care pot fi tranzacționate prin CFD-uri cu efect de levier. Încă o dată, acest lucru vă permite să speculați asupra ETF-urilor fără a prelua proprietatea – ceea ce înseamnă că puteți aplica efectul de levier și chiar puteți tranzacționa pe durată scurtă.

Capital.com este, de asemenea, o opțiune low-cost – deoarece platforma nu percepe comisioane de tranzacționare. În cele mai multe cazuri, veți găsi că spread-ul pe ETF-uri este foarte competitiv. Începând cu această aplicație ETF de top nu ar trebui să vă ia mai mult de câteva minute. După ce v-ați înregistrat datele personale, puteți începe să tranzacționați ETF-uri fără riscuri prin intermediul contului demo Capital.com.

Sau, dacă doriți să începeți tranzacționarea cu bani reali – depunerea minimă aici este de doar 20 USD. Aplicația ETF acceptă o varietate de metode de plată – inclusiv Visa, MasterCard și o mulțime de portofele electronice. Dacă sunteți un începător complet, veți găsi că departamentul de educație din aplicația Capital.com oferă un mare interes. Aceasta include mini-cursuri și o serie de ghiduri simple despre cum să deveniți un trader mai bun. În ceea ce privește reglementarea, Capital.com este licențiat de FCA și CySEC.

76,25% din conturile CFD-uri cu amănuntul pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

Comparație taxe în aplicațiile ETF

În secțiunile de mai sus, am trecut în revistă 10 dintre cele mai bune aplicații ETF de luat în considerare în 2024. Dar, după cum probabil ați observat, taxele și comisioanele pot varia între furnizori. Ca atare, mai jos veți găsi un rezumat al taxelor de bază percepute de fiecare aplicație ETF.

Nu uitați – toate ETF-urile vin și cu un raport al cheltuielilor. Aceasta este o taxă anuală percepută de furnizorul de ETF și nu poate fi evitată.

Ce sunt ETF-urile?

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) sunt populare în rândul investitorilor care caută câștiguri financiare pe termen lung într-o manieră pasivă și diversificată. ETF-ul pentru care optați va fi gestionat de o instituție pe scară largă – ca Vanguard și iShares dominând acest spațiu. Conceptul principal este că, printr-o singură investiție ETF – veți cumpăra indirect sute de active diferite.

În unele cazuri – cum ar fi ETF-ul Vanguard Total Stock Market Index Fund – veți investi în mii de acțiuni individuale. Oricum, odată ce ați finalizat investiția în ETF, nu mai aveți nimic de făcut. Administratorul fondului va determina ce active să cumpere și să vindă – ceea ce vă permite să stați pe loc și să lăsați capitalul să lucreze pentru dvs.

Există multe tipuri de ETF-uri pe piață, deși cele mai comune sunt următoarele:

• ETF-uri cu fonduri indexate: acestea vor urmări un indice bursier precum S&P 500, NASDAQ 100 sau FTSE 250.
• ETF pe acțiuni cu dividende: acest tip de ETF va urmări un coș de acțiuni cu dividende stabilite.
• ETF-uri de acțiuni de creștere: dacă doriți să obțineți expunere la un coș de acțiuni de creștere, există mai multe ETF-uri din care puteți alege.
• ETF-uri de obligațiuni: există sute de ETF-uri de obligațiuni pe piață – care acoperă o combinație de instrumente corporative și emise de guvern
• ETF-uri de mărfuri: una dintre cele mai bune modalități de a investi într-o marfă precum aurul sau argintul este printr-un ETF gestionat, puteți face acest lucru și printr-o aplicație de tranzacționare cu mărfuri.

Dacă nu investiți într-un ETF de mărfuri, veți putea câștiga bani prin două fluxuri de venit diferite. În primul rând, veți avea dreptul la partea dvs. din plățile de dividende pe care le primește ETF. De exemplu, acest lucru se poate datora faptului că ETF-ul deține un coș de acțiuni cu dividende sau obligațiuni.

În al doilea rând, dacă și când valoarea activelor deținute în ETF crește, va crește și investiția dvs. ETF-urile sunt reprezentate ca acțiuni pe o bursă publică – care ar trebui să crească și să scadă împreună cu valoarea activului net (NAV) a ETF-urilor. Faptul că ETF-urile sunt listate public înseamnă, de asemenea, că vă puteți încasa investiția în orice moment.

Când vine vorba de taxe, veți plăti un raport al cheltuielilor atunci când investiți într-un ETF – chiar dacă aplicația aleasă de dvs. nu percepe comisioane. Vestea bună este că se află adesea în jurul a 0,1%-0,4% pe an – ceea ce este foarte competitiv.

De ce să investiți în ETF-uri?

Dacă vă întrebați de ce ETF-urile sunt populare în rândul investitorilor de toate formele și dimensiunile – consultați numeroasele beneficii discutate mai jos.

Diversificare

Când investiți într-un ETF, veți cumpăra un număr mare de active printr-o singură tranzacție.

• De exemplu, dacă investiți în SPDR S&P 500 ETF, în esență cumpărați toate cele 500 de acțiuni din indicele respectiv.
• Într-un alt exemplu, dacă ați investit în ETF Vanguard Total Bond Market Index Fund, portofoliul dvs. ar consta în peste 10.000 de instrumente de obligațiuni.

Încercarea de a cumpăra atât de multe active pe bază DIY ar fi foarte consumatoare de timp și costisitoare.

În plus, vă puteți diversifica și mai mult atunci când utilizați un broker precum eToro – deoarece aplicația ETF vă permite să investiți de la doar 50 USD per tranzacție. Aceasta înseamnă că puteți investi în mai multe ETF-uri dintr-o varietate de sectoare și obiective – care este o strategie inteligentă de luat în ceea ce privește gestionarea riscurilor.

Accesați toate piețele

Deși investitorii de retail pot accesa cu ușurință acțiunile de mare capitalizare listate în România – acest lucru nu este întotdeauna cazul altor piețe. De exemplu, dacă doriți să cumpărați acțiuni la companii cu sediul în America de Sud sau Asia – veți găsi fie provocator, fie foarte scump.

Aici strălucesc ETF-urile cu adevărat – deoarece puteți investi cu ușurință într-un coș diversificat de acțiuni și obligațiuni emergente. Un prim exemplu în acest sens este ETF-ul iShares MSCI Emerging Markets – care vă oferă acces la peste 800 de acțiuni de pe o varietate de piețe – cum ar fi China, Taiwan, Africa de Sud, Coreea de Sud și multe altele.

Diferite niveluri de risc

Există ETF-uri care se potrivesc investitorilor de toate tipurile. De exemplu, dacă sunteți un investitor conservator căruia îi place să adopte o abordare cu risc scăzut – ați putea prefera un ETF care cumpără active de înaltă calitate. Acesta ar putea consta într-un ETF care urmărește acțiunile blue-chip sau trezoreria România.

Dacă doriți să vizați randamente financiare mai atractive și sunteți fericit să vă asumați mai multe riscuri – atunci ați putea opta pentru un ETF care urmărește obligațiunile de pe piețele emergente sau acțiunile de creștere listate în România.

Combinați dividendele și creșterea capitalului

Când investiți într-un ETF, puteți câștiga capital în două forme. Așa cum am menționat mai devreme, acest lucru vine prin dividende și un NAV crescut. Primul este deosebit de util, deoarece vă puteți reinvesti dividendele în ETF de fiecare dată când primiți o plată (de obicei la fiecare trei luni).

De fiecare dată când o faceți, veți crește dimensiunea investiției dvs. în ETF și, astfel – randamentul dividendelor dvs. va atrage o plată monetară mai mare. De exemplu, să presupunem că ați investit 5.000 USD într-un ETF și ați obținut 10% din dividende în primul an.

O strategie de reinvestire ar însemna că în anul doi – investiția dumneavoastră în ETF ar ajunge la 5.500 USD. La rândul său, un randament de 10% s-ar traduce la 550 USD, spre deosebire de cei 500 USD pe care i-ai fi primit dacă ai fi încasat dividendele.

Ideal pentru investițiile mici

Dacă doriți să creați un portofoliu de investiții pe termen lung, dar nu aveți o cantitate mai mare de capital – ETF-urile sunt ideale. De fapt, cea mai bună modalitate de a aborda ETF-urile este să urmați o strategie de mediere a costurilor în dolari pe termen lung. De exemplu, la eToro, puteți investi într-un ETF de la doar 50 USD per tranzacție.

Aceasta înseamnă că puteți investi puțini bani de rezervă pe care îi aveți la sfârșitul fiecărei luni – crescând ulterior expunerea pe piețele financiare în mod constant. În plus, eToro vă permite să investiți în ETF-uri fără comisioane – făcând aplicația ideală pentru această strategie.

Excelent pentru investiții în mărfuri

ETF-urile sunt fără îndoială cea mai bună modalitate de a investi în mărfuri. De exemplu, dacă ați dori să investiți în aur și ați optat pentru metoda tradițională de cumpărare și depozitare a lingourilor sau a monedelor – ar fi costisitor. Pe lângă preocupările evidente de securitate, ar face dificilă încasarea investiției în aur.

Dar, optând pentru un ETF precum SPDR Gold Shares, puteți investi în acest metal prețios fără să vă faceți griji cu privire la stocare. De asemenea, veți putea încasa investiția în orice moment – deoarece ETF-urile sunt tranzacționate ca acțiuni publice. Există ETF-uri de mărfuri disponibile și pe alte instrumente – cum ar fi argintul, petrolul și gazele naturale.

Principalele concluzii despre aplicațiile ETF

– Există o mare varietate de aplicații ETF diferite disponibile în România, fiecare cu game diferite de ETF-uri și taxe diferite.

– Cea mai bună aplicație ETF din România este eToro, deoarece are o gamă largă de ETF-uri pe care le puteți cumpăra și vinde fără comision și are, de asemenea, instrumente inovatoare de socializare și de tranzacționare prin copiere, care vă permit să copiați traderii ETF cu cele mai bune performanțe.

– Puteți tranzacționa ETF-uri atât la brokerii tradiționali cât și la brokerii CFD din România. Când utilizați o platformă CFD ETF, de fapt nu dețineți ETF-urile, ci tranzacționați în funcție de preț.

– Vă recomandăm să alegeți o aplicație ETF care oferă și alte clase de active, astfel încât să puteți crea un portofoliu diversificat.

Cum să alegeți cea mai bună aplicație ETF pentru dvs

Am discutat despre primele 10 aplicații ETF de pe piață chiar acum. Dar, de asemenea, este o idee bună să efectuați un pic de cercetare pe cont propriu înainte de a continua. Acest lucru vă va asigura că alegeți din cea mai bună aplicație ETF pentru nevoile și cerințele dumneavoastră personale.

Cei mai importanți factori care trebuie urmăriți sunt discutați mai jos:

• Reglementare: toate cele mai bune aplicații ETF discutate pe această pagină sunt reglementate. În cazul eToro, brokerul este înregistrat la FINRA și reglementat de FCA, ASIC și CySEC. Aplicațiile din SUA precum Robinhood, Webull și Stash sunt reglementate de SEC și, în multe cazuri, sunt membre ale SIPC
• Experiența utilizatorului: asigurați-vă că aplicația de tranzacționare zilnică aleasă este ușor de utilizat pe sistemul de operare respectiv. Majoritatea aplicațiilor sunt construite atât pentru iOS, cât și pentru Android – așa că ar trebui să descoperiți că experiența utilizatorului este perfectă.
• ETF-uri tranzacționabile: este de la sine înțeles că aplicația de investiții aleasă de dvs. ar trebui să accepte ETF-ul în care doriți să investiți. De obicei, puteți verifica acest lucru vizitând site-ul web al furnizorului pentru a vedea ce ETF-uri sunt disponibile.
• Taxe: cele mai bune aplicații ETF discutate astăzi vă permit să investiți fără comisioane. Deși acest lucru este de obicei rezervat ETF-urilor listate în SUA, eToro extinde această ofertă fără comisioane pe 17 piețe internaționale. De asemenea, verificați taxele legate de depuneri și retrageri.
• Instrumente de tranzacționare: am descoperit că cele mai bune aplicații de investiții vin cu diverse instrumente și caracteristici care vă pot îmbunătăți procesul de luare a deciziilor de tranzacționare. De exemplu, eToro oferă o funcție Copy Trading care vă permite să reflectați portofoliul unui investitor ETF de succes. De asemenea, uitați-vă la instrumentele din jurul cercetării, analizei și educației.
• Metode de plată: va trebui să depuneți fonduri înainte de a putea investi într-un ETF. eToro și Capital.com acceptă carduri de debit/credit, portofele electronice și transferuri bancare – în timp ce altele sunt limitate doar la acestea din urmă.
• Serviciu clienți: cei mai buni furnizori de aplicații ETF din 2024 vă permit să vorbiți cu un agent de asistență pentru clienți prin Live Chat. Altele sunt limitate doar la e-mail sau la un tichet de asistență – așa că verificați acest lucru înainte de a vă înscrie.

După cum puteți vedea din cele de mai sus, există multe lucruri de bifat pentru a găsi cea mai bună aplicație ETF pentru nevoile dvs.

eToro – Cea mai bună aplicație cu 0% comision

Pe scurt, am descoperit că eToro este cea mai bună aplicație ETF de pe piață în acest moment. Cu peste 20 de milioane de investitori care folosesc acum aplicația – furnizorul este probabil unul dintre cei mai populari la nivel global. Puteți investi într-o gramadă de ETF-uri cu un minim de doar 50 USD – și nu veți plăti un singur cent în comision.

Puteți investi într-un ETF prin aplicația eToro în mai puțin de 10 minute – deoarece furnizorul acceptă metode de plată instantanee precum Visa, MasterCard și chiar Paypal!

67% din conturile de investitori de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

Întrebări frecvente