Ако сте дългосрочен инвеститор, който иска да закупи ETFs с едно натискане на бутон ще искате да използвате приложение с най-висок рейтинг. Това ще ви позволи да изградите разнообразно портфолио с лекота, тъй като много ETF приложения вече позволяват сделки без комисионни. В това ръководство ние разглеждаме най-доброто ETF приложение за 2023 г. и ви показваме как да започнете с инвестиция без комисионна днес!
Основни изводи за ETF приложения
67% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търгуване на CFD с този доставчик.
Списък с най-добрите ETF приложения за 2023 г. можете да намерите по-долу. Ние обсъждаме всеки доставчик на ETF приложения по-задълбочено по-надолу.
Има няколко ключови фактора, които трябва да отбележите, преди да се присъедините към ETF приложение. Например, трябва да се уверите, че избраният от вас инструмент на ETF се поддържа и че приложението предлага конкурентни такси и комисионни. Вие също трябва да проучите минималната необходима инвестиционна сума и в крайна сметка – до колко вашите пари да в безопасност.
За да помогнем за изчистването на мъглата, по-долу правим преглед на най-добрите ETF приложения на пазара в момента.
eToro е онлайн инвестиционна платформа, която също предлага и най-високо оценено мобилно приложение за търговия. Съвместимо с устройства с iOS, така и с Android, инвестиционното приложение eToro ви дава достъп до стотици популярни пазари на ETF. Това включва ETF, които проследяват индексни фондове, акции от дивиденти, акции за растеж, корпоративни облигации, държавни ценни книжа, злато, сребро и др.
Най-хубавото е, че когато използвате eToro за инвестиране в избрания от вас ETF, няма да плащате никаква комисионна. Такъв е случаят, независимо на коя фондова борса е регистриран ETF, тъй като eToro покрива 17 американски и международни пазара. Ще ви хареса и фактът, че минималната ETF инвестиция в eToro е само $50. Добре известни доставчици на ETF, предлагани на платформата, включват Vanguard, iShares, SPDR и Invesco. Всички плащания на дивиденти, които избраният от вас ETF носи, ще бъдат добавени към вашия акаунт в eToro на следващия ден.
Извън своя ETF отдел, eToro предлага пълен набор от други класове активи. Това включва над 2400 акции, 16 криптовалути и CFD инструменти под формата на стоки, валута и индекси. Тези инструменти също могат да се търгуват без комисионна и при ниски минимални залози. След като изтеглите приложението eToro и отворите акаунт, вие също ще имате достъп до функцията Copy Trading.
Както подсказва името, това ви позволява да копирате eToro търговец едно към едно, което означава, че всяка позиция, която те заемат, също ще бъде отразена във вашия собствен акаунт. Тази функция е без такса и изисква минимална инвестиция от само $500 на търговец. По отношение на плащанията, eToro поддържа дебитни/кредитни карти (Visa, MasterCard, Maestro), електронни портфейли (Paypal, Skrill, Neteller) и превод по банкова сметка. И накрая, приложението eToro се регулира от КФН, CySEC и ASIC и фирмата е регистрирана във FINRA в САЩ.
Прочетете нашия изчерпателен преглед на приложението eToro, за да научите повече за това какво предлага това приложение.
Предимства:
Недостатъци:
67% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търгуване на CFD с този доставчик.
Capital.com има огромна библиотека от инструменти за CFD, която обхваща всичко от акции и валута до стоки и криптовалути. Освен това ще имате достъп до широк спектър от ETF, които могат да се търгуват чрез CFD с ливъридж. Още веднъж, това ви позволява да спекулирате с ETFs, без да поемате собственост, което означава, че можете да приложите ливъридж и да преминете към къса позиция.
Capital.com също е евтин вариант, тъй като платформата не начислява никакви комисионни за търговия. В повечето случаи ще откриете, че спредът на ETF е много конкурентен. Първите стъпки в това приложение на ETF с най-висок рейтинг не трябва да ви отнема повече от няколко минути. След като регистрирате личните си данни, можете да започнете да търгувате с ETF безрисково чрез демо сметката на Capital.com.
Или, ако искате да започнете да търгувате с истински пари, минималният депозит тук е само $20. Приложението ETF поддържа различни методи на плащане, включително Visa, MasterCard и много електронни портфейли. Ако сте напълно начинаещ, ще откриете, че отделът за образование в приложението Capital.com предлага голям интерес. Това включва мини-курсове и редица прости ръководства за това как да станете по-добър търговец. По отношение на регулацията, Capital.com е лицензиран от КФН и CySEC.
Предимства:
Недостатъци
76,25% от сметките за CFD на дребно губят пари при търговия с CFD с този доставчик.
Ако сте търговец, който желае да спекулира с ETFs на краткосрочна основа, то може да искате да помислите за Libertex. Този доставчик на приложения с най-висок рейтинг предлага услуги за онлайн търговия повече от 20 години и се регулира от базираната в ЕС CySEC. Приложението ETF е специализирано в CFD (договори за разлика) инструменти, които ви позволяват да търгувате, без да притежавате основния актив.
От своя страна това ви дава възможност за къси или дълги позиции на избрания от вас ETF. Например, ако смятате, че ETF е надценен, можете да спечелите от това, като направите поръчка за продажба. CFD в приложението Libertex също ви позволяват да търгувате с ливъридж. В повечето случаи ще получите ливъридж лимити от 1:5, така че залог от $50 ще увеличи позицията ви до $250.
По отношение на поддържаните пазари, Libertex предлага ETF от като iShares, Vanguard и SPDR. Това приложение за ETF с най-висок рейтинг не начислява никакви спредове, така че вместо това ще плащате много малка комисионна. Например, можете да търгувате с iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF с комисионна от само 0,10% на слайд, а с Vanguard FTSE Europe ETF само с 0,11%. Други финансови пазари в приложението Libertex включват акции, индексни фондове, злато, петрол, валута и цифрови валути.
Предимства:
Недостатъци
Вашият капитал е изложен на риск.
Plus500 е друго приложение за търговия с най-висок рейтинг, което е специализирано в CFD. Приложението ви дава достъп до хиляди финансови пазари. Освен ETF, това включва акции, валута, цифрови валути, петрол, газ, злато, индекси и др. Всички финансови пазари в приложението Plus500 са без комисионна, така че плащате само спредa.
За да ви дадем представа колко малки са спредовете в това приложение на ETF – iShares Silver може да се търгува само с 0,17%. GLD Gold ETF е още по-конкурентоспособен със спред от само 0,09%. Тази комбинация от ниски спредове и нулеви комисионни означава, че можете да се насочите към малки маржини на печалба през целия ден по икономически ефективен начин. Както всички приложения за търговия с CFD, Plus500 предлага пазари за покупка и продажба, което ви позволява да печелите както от нарастващите, така и от падащите пазари
Предлага се също ливъридж от 1:5 върху ETF и повече, ако сте професионален клиент. Самата мобилна платформа за търговия е сравнително лесна за използване. Можете да търсите пазара на ETF, който ви интересува, или да използвате бутоните за филтриране. След като заредите зададена позиция, можете също да разположите поръчка за стоп-загуба, тейк-профит и лимит. Това гарантира, че можете да търгувате с CFD по начин, който не е склонен към риск. Plus500 е оторизиран и регулиран в няколко юрисдикции, а компанията-майка е листвана на Лондонската фондова борса.
Предимства:
Недостатъци:
72% от сметките за CFD на дребно губят пари
В разделите по-горе прегледахме 10 от най-добрите ETF приложения, които трябва да разгледате през 2023 г. Но, както може би сте забелязали, таксите и комисионните могат да варират между доставчиците. Като такъв, по-долу ще намерите обобщение на основните такси, начислени от всяко съответно приложение на ETF.
ETF
Приложение |
На американския пазар
ETF комисионна |
Извън американския
пазар ETF комисионна |
eToro | 0% | 0% |
Capital.com | $0 | $0 |
Plus500 | $0 | $0 |
Libertex | $0 | $0 |
Не забравяйте, че всички ETF се предлагат и със съотношение на разходите. Това е годишна такса, начислена от доставчика на ETF и не може да бъде избегната.
Борсово търгуваните фондове (ETF) са популярни сред инвеститорите, които търсят дългосрочни финансови печалби по пасивен и диверсифициран начин. ETF, който сте избрали, ще се управлява от мащабна институция като Vanguard и iShares, доминиращи в това пространство. Основната концепция е, че чрез една инвестиция в ETF вие косвено ще купувате стотици различни активи.
В някои случаи като Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF, ще инвестирате в хиляди отделни акции. Така или иначе, след като завършите инвестицията си в ETF, няма какво повече да правите. Мениджърът на фонда ще определи кои активи да купите и продадете, което ви позволява да седнете и да оставите капитала си да работи за вас.
На пазара има много видове ETF, но най-често срещаните са, както следва:
Освен ако не инвестирате в стоков ETF, ще можете да правите пари чрез два различни потока на доходи. Първо, ще имате право на своя дял от плащанията на дивиденти, които ETF получава. Например, това може да се дължи на факта, че ETF притежава кошница от дивидентни акции или облигации.
Второ, ако и когато стойността на активите, държани в ETF, се увеличи, така ще се увеличи и вашата инвестиция. ETFs са представени като акции на публична борса, които трябва да се покачват и намаляват във връзка с нетната стойност на активите (NAV) на ETF. Фактът, че ETFs са публично изброени също означава, че можете да изтеглите инвестицията си по всяко време.
Що се отнася до таксите, ще плащате съотношение на разходите, когато инвестирате в ETF – дори ако избраното от вас приложение е без комисионна. Добрата новина е, че често е в района на 0,1%-0,4% годишно, което е много конкурентно.
Ако се чудите защо ETF са популярни сред инвеститори от всякакви форми и размери – вижте многото предимства, разгледани по-долу.
Когато инвестирате в ETF, вие ще купувате голям брой активи чрез една сделка.
Опитът за закупуване на толкова много активи на базата на „Направи си сам“ би бил много времеемък и скъп.
Освен това можете да разнообразите дейността си още повече, когато използвате брокер като eToro, тъй като приложението ETF ви позволява да инвестирате само от $50 на сделка. Това означава, че можете да инвестирате в множество ETF от различни сектори и цели, което е интелигентна стратегия по отношение на управлението на риска.
Въпреки че инвеститорите на дребно могат лесно да имат достъп до акции с голяма капитализация, изброени в САЩ и България, това не винаги е така с други пазари. Например, ако искате да закупите акции в компании, базирани в Южна Америка или Азия, то ще ви се стори предизвикателство или много скъпо.
Това е мястото, където ETFs наистина блестят, тъй като можете да инвестирате с лекота в разнообразна кошница от нововъзникващи акции и облигации. Отличен пример за това е iShares MSCI Emerging Markets ETF, който ви дава достъп до над 800+ акции от различни пазари като Китай, Тайван, Южна Африка, Южна Корея и др.
Има ETF, подходящи за инвеститори от всякакъв тип. Например, ако сте консервативен инвеститор, който обича да предприема подход с нисък риск може да предпочетете ETF, който купува висококачествени активи. Това може да се състои от ETF, който проследява акции със сини чипове или американски облигации.
Ако искате да се насочите към по-привлекателна финансова възвръщаемост и сте щастливи да поемате повече риск – тогава може да изберете ETF, който проследява облигации от нововъзникващите пазари или акции на щатски пазар.
Когато инвестирате в ETF, можете да печелите капитал в две форми. Както отбелязахме по-рано, това идва чрез дивиденти и увеличена нетната стойност на активите (NAV). Първият е особено полезен, тъй като можете да реинвестирате дивидентите си обратно в ETF всеки път, когато получите плащане (обикновено на всеки три месеца).
Всеки път, когато го направите, вие ще увеличавате размера на вашата инвестиция в ETF и по този начин доходността ви от дивидент ще привлече по-високо парично плащане. Например, да приемем, че сте инвестирали 5000 долара в ETF и сте получили 10% дивиденти през първата година.
Стратегията за реинвестиране би означавала, че през година – две – вашата инвестиция в ETF ще възлезе на $5500. От своя страна доходността от 10% би се равнявала на $550, за разлика от $500, които бихте получили, ако сте осребрили дивидентите си.
Ако искате да създадете дългосрочно инвестиционно портфолио, но нямате по-голям капитал – ETFs са идеални. Всъщност най-добрият начин за подход към ETF е да следвате дългосрочна стратегия за усредняване на разходите в долари. Например, в eToro можете да инвестирате в ETF само от $50 на сделка.
Това означава, че можете да инвестирате малко свободни пари, които имате в края на всеки месец, а впоследствие постоянно да увеличавате експозицията си към финансовите пазари. Освен това eToro ви позволява да инвестирате в ETF без комисионна, което прави приложението идеално за тази стратегия.
ETF без съмнение са най-добрият начин за инвестиране в стоки. Например, ако искате да инвестирате в злато и сте избрали традиционния метод за закупуване и съхранение на кюлчета или монети, това би било скъпо. Освен очевидните опасения за сигурността, това също би направило предизвикателство да осребрите вашата инвестиция в злато.
Но като изберете ETF като SPDR Gold Shares, можете да инвестирате в този благороден метал, без да се притеснявате за съхранение. Вие също така ще можете да осребрите инвестицията си по всяко време, тъй като ETF се търгуват като публични акции. Има стокови ETF, налични и за други инструменти като сребро, петрол и природен газ.
– В България има голямо разнообразие от различни ETF приложения, всяко с различни диапазони от ETF и различни такси.
– Най-доброто ETF приложение в България е eToro, тъй като има широка гама от ETF, които можете да купувате и продавате с нулева комисионна, а също така има иновативни инструменти за социална и копираща търговия, които ви позволяват да копирате най-ефективните ETF търговци.
– Можете да търгувате с ETF както при традиционни брокери, така и при CFD брокери в България Когато използвате платформа за CFD ETF, вие всъщност не притежавате ETF, а вместо това търгувате на цената.
– Препоръчваме да изберете ETF приложение, което предлага и други класове активи, за да можете да създадете разнообразно портфолио.
Обсъдихме 10-те най-добри ETF приложения на пазара в момента. Но също така е добра идея да извършите малко собствено проучване, преди да продължите. Това ще гарантира, че ще изберете от най-доброто ETF приложение за вашите лични нужди и изисквания.
Най-важните фактори, за които трябва да внимавате, са разгледани по-долу:
Както можете да видите от горното, има много неща, които трябва да зачеркнете, за да намерите най-доброто ETF приложение за вашите нужди.
В обобщение открихме, че eToro е най-доброто ETF приложение на пазара в момента. С повече от 20 милиона инвеститори, които сега използват приложението, доставчикът може би е един от най-популярните в световен мащаб. Можете да инвестирате в купища ETF на минимум само $50 и няма да плащате нито един лев комисионна.
Можете да инвестирате в ETF чрез приложението eToro за по-малко от 10 минути, тъй като доставчикът поддържа незабавни методи за плащане като Visa, MasterCard и дори Paypal!
67% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търгуване на CFD с този доставчик.
Някои от най-добрите ETF приложения, на които се натъкнахме, включват Robinhood, Acorns, Betterment, Libertex и Stash. С казаното до тук, eToro се откроява за нас, тъй като приложението ви позволява да инвестирате в ETFs без комисионна и с минимален залог от само $50.
Robo-съветниците се предлагат от брокерски приложения и ви позволяват да инвестирате пасивно въз основа на вашите финансови цели. ETFs, от друга страна, са управлявани инвестиционни фондове, които ви дават достъп до разнообразно портфолио от активи. В повечето случаи платформите за роботи-съветници инвестират в ETF.
ETFs са страхотна инвестиция, ако искате да проследите конкретен пазар като индексни фондове, облигации, дивидентни акции. ETFs също са полезни, ако искате да създадете разнообразно портфолио в пасивен характер.
Да, ако избраният от вас ETF изплаща дивиденти ще имате право на своя дял. В повечето случаи това ще бъде отразено в паричния баланс на вашето ETF приложение в деня след разпределянето на плащането.
Някои от най-добрите ETF приложения, обсъждани днес, са специализирани в CFD. Това ви позволява да търгувате с бъдещата цена на ETF, без да поемате собственост. Можете също да търгувате с ETF CFD с ливъридж, което ще повиши стойността на вашата позиция.
Antonia е британски анализатор и автор, специализиран в областта на финансите, финансовите престъпления и блокчейн технологията. Базиран в Малта, Antonia пише за няколко платформи. Квалифициран е да обяснява сложни финансови теми на достъпен език.