Home » cz » nejlepsi cfd makleri

Pokud chcete aktivně obchodovat s akciemi a těžit z nízkých spreadů, nízkých poplatků, pákového efektu a možnosti krátkého prodeje, můžete zvážit obchodování s CFD. V tomto průvodci se zabýváme nejlepšími CFD makléři pro obchodování s akciovými CFD. Důležité je, že každý makléř splňuje řadu minimálních požadavků, které vám zajistí bezpečné, pohodlné a nákladově efektivní obchodování s akciemi.

Klíčové body týkající se CFD makléřů

  • Obchodování s CFD zahrnuje spekulace na pohyby cen podkladových aktiv, jako jsou akcie, indexy, ETF a další.
  • Rozdílové smlouvy (CFD) jsou typem finančního derivátu, který vám umožňuje jít do dlouhé nebo krátké pozice na základě vašich předpovědí trhů..
  • Při tomto typu obchodování nepřebíráte vlastnictví podkladového aktiva. Získáváte pouze expozici vůči cenovým pohybům.
  • CFD jsou pákové nástroje, což znamená, že za malou počáteční marži získáte plnou expozici na trhu. Jednoduše řečeno, abyste získali plnou expozici vůči obchodu, budete muset dodat pouze část nákladů na pozici jako marži.

67 % drobných investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele.

Seznam nejlepších CFD makléřů v České republice

Nejlepší CFD brokery podrobněji rozebíráme dále na této stránce, ale pokud hledáte jen rychlý přehled, zde je seznam nejlepších CFD brokerů roku 2021.

  1. eToro – Nejlepší všestranný CFD broker s 0% provizí
  2. Libertex – Zavedený CFD broker s nulovými spready
  3. Fineco Bank – Oblíbený CFD broker s nízkými neobchodními poplatky
  4. Plus500 – Nízkonákladový CFD broker s nízkými spready
  5. AvaTrade – Oblíbená online obchodní platforma s malými spready
  6. Capital.com – Důvěryhodný CFD broker s nízkými poplatky za akciové CFD

Co jsou rozdílové smlouvy (CFD)?

Než budeme pokračovat, je důležité si rychle ujasnit, co máme na mysli pod pojmem “CFD” – už jen proto, že budete obchodovat se složitějšími finančními produkty. Ve své nejzákladnější podobě CFD – neboli kontrakty na rozdíly – sledují skutečnou cenu aktiva.

Patří sem nejen akcie a podílové akcie, ale prakticky všechny myslitelné investiční třídy. Ať už jde o zlato, ropu, zemní plyn, dluhopisy, indexy nebo kryptoměny – pokud existuje trh, bude existovat i CFD nástroj.
Snadnost, s jakou může CFD sledovat vteřinu po vteřině pohyb ceny akcie, nabízí pro běžného obchodníka spoustu výhod. Často například zjistíte, že nejlepší CFD brokeři umožňují obchodování bez poplatků a také vysoce konkurenční spready.

Kromě toho – a je to možná nejvýznamnější, s akciovými CFD lze obchodovat s pákovým efektem a také můžete příslušnou společnost prodat nakrátko. To znamená, že můžete spekulovat na pokles hodnoty akcií – což by jinak při využití tradičních burzovních brokerů nebylo možné.

Nejlepší CFD brokeři roku 2021 v ČR

Výběr správného CFD brokera pro vaše obchodní potřeby je zásadní. Chcete například obchodovat s akciemi z konkrétní burzy nebo trhu, nebo vám jde spíše o nízké provize a malé spready? Stejně tak můžete chtít vkládat a vybírat finanční prostředky pomocí konkrétní platební metody, nebo můžete chtít přístup k pokročilé obchodní platformě, jako je MetaTrader4.

Ať tak či onak, toto jsou některé z otázek, které byste si měli položit u CFD brokera před registrací. Abychom vám na této cestě pomohli, níže uvádíme seznam nejlepších CFD brokerů, kteří v současné době slouží českým CFD obchodníkům.

1. eToro – Nejlepší český CFD broker pro začátečníky

Společnost eToro ve skutečnosti pokrývá obě možnosti investování do akcií – nabízí totiž služby obchodování s akciemi i CFD instrumenty. Co se týče posledně jmenovaného, budete mít přístup k více než 800 akciovým CFD – se všemi můžete obchodovat bez poplatků. To je však podmíněno tím, že si nenecháte pozici otevřenou přes noc, protože tím vzniknou poplatky za financování, což je nicméně standard v oboru.

Pokud jde o obchodovatelné trhy, knihovna akciových CFD na eToru pokrývá londýnskou burzu a také burzy v USA, Německu, Francii, Japonsku a mnoha dalších. Na obchodování s akciovými CFD můžete umístit jak nákupní, tak prodejní pozice a také použít pákový efekt. Podle limitů ESMA – to je omezeno poměrem 1:5.

Samotná obchodní platforma je původní platformou eToro a byla vytvořena s ohledem na “začínajícího investora”. To je sice ideální, pokud právě začínáte, ale pokud jste zkušený obchodník, pravděpodobně vám to stačit nebude.

Mimo její knihovnu akcií můžete obchodovat také s CFD v podobě indexů, kryptoměn, dluhopisů a komodit. Další možností, kterou byste jako začátečníci měli zvážit, je funkce platformy Copy Trading. Po výběru zkušeného obchodníka, který se vám líbí, můžete zrcadlit jeho obchody.

Pokud jde o bezpečnost, eToro je regulováno v několika jurisdikcích a má licenci od FCA, CySEC a ASIC (Australská komise pro cenné papíry a investice) – takže máte regulační dohled na třech frontách.

Založení účtu trvá několik minut – můžete tak učinit online nebo prostřednictvím aplikace eToro. Minimální vklady začínají na 50 dolarech, které můžete provést pomocí debetní/kreditní karty, elektronické peněženky nebo bankovního účtu. Bez ohledu na způsob platby jsou všechny vklady zatíženy 0,5 % poplatkem za konverzi – protože eToro je denominováno v amerických dolarech. A konečně, eToro má minimální výběr $30 – poplatek za výběr je $5.


Klady:

  • Super uživatelsky přívětivý online akciový makléř
  • Nákup akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování s akciemi
  • Více než 800 akcií kótovaných na britských a mezinárodních trzích
  • Vkládání finančních prostředků pomocí debetní/kreditní karty, elektronickou peněženkou nebo českým bankovním účtem
  • Možnost kopírování obchodů ostatních uživatelů
  • Přístup k široké škále aktiv včetně forexového obchodování a kryptoměn, jako je Bitcoin
  • Jeden z nejlepších makléřů pro obchodování s frakčními akciemi a obchodování s papírovými akciemi
  • Hromady vzdělávacích materiálů ideálních pro začínající obchodníky s malými nebo žádnými zkušenostmi s obchodováním
Zápory

  • Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu
  • Omezené typy účtů – demo a reálné obchodní účty

67 % drobných investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele.

2. Capital.com – Nejlépe hodnocený a důvěryhodný CFD makléř s nízkými poplatky za akciové CFD

Pokud chcete obchodovat CFD a forexy s regulovaným a důvěryhodným brokerem, Capital.com je jedním z nejlepších CFD brokerů v České republice. Tato globální platforma pro obchodování s CFD byla založena v roce 2016 a je regulována a licencována britským úřadem Financial Conduct Authority (FCA), Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC), Australskou komisí pro cenné papíry a investice (ASIC) a Národní bankou Běloruské republiky (NBRB).

Poplatky a provize

Pokud jde o poplatky a provize, Capital.com má nízké poplatky za obchodování s forexem a CFD. Kromě toho mají čeští obchodníci přístup k obchodování s reálnými akciemi bez poplatků. Budete také těžit z předních neobchodních poplatků, včetně žádných poplatků za vklad, nečinnost nebo vedení účtu. Minimální vklad je jen $20 a na výběr je pět různých základních měn. To znamená, že se vyhnete poplatkům za konverzi.

Obchodovatelná aktiva a výzkum

Capital.com nabízí nepřeberné množství CFD produktů od 3 700 akciových CFD až po 115 různých ETF CFD. Vzhledem k tomu, že CFD jsou spekulativní finanční nástroje s pákovým efektem, je dobré vidět, že Capital.com nabízí plně interaktivní grafy s množstvím technických ukazatelů, obchodních nápadů a fundamentálních údajů.

Mobilní obchodní aplikace Capital.com nabízí stejné funkce jako desktopová platforma. Navíc si můžete nastavit cenová upozornění a push notifikace, díky kterým budete dostávat kotace v reálném čase, což zajistí, že nikdy nezmeškáte jedinečnou obchodní příležitost.


Klady

  • Capital.com je kompenzována za své služby prostřednictvím spreadu při nákupu a prodeji
  • Konkurenční neobchodní poplatky včetně žádných poplatků za vklad
  • Objevte jedinečné příležitosti s více než 75 technickými ukazateli
  • Uživatelsky přívětivý demo účet s virtuálním zůstatkem na účtu ve výši 1 000 dolarů
  • Regulováno špičkovými finančními úřady, jako je britský FCA.
Zápory

  • Nedostatek cenových upozornění na webové platformě
  • Podporuje pouze forex, CFD a reálné akcie

76,72 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování se spreadovými sázkami a/nebo CFD u tohoto poskytovatele.

3. Libertex – Nejlepší CFD Broker pro obchodování přes MT4

Libertex je CFD broker, který byl založen v roce 1997 a umožňuje obchodovat s více než 250 aktivy. Patří mezi ně akcie, kryptoměny, forex, kovy, indexy a ETF. Libertex je jedním z mála poskytovatelů CFD v této oblasti, který vám umožňuje obchodovat, aniž byste platili cokoli na spreadu.

Místo toho zaplatíte malou obchodní provizi – ta je účtována k hodnotě vašeho příkazu. Platforma se nyní může chlubit více než 2,2 miliony zákazníků po celém světě a je regulována orgánem CySEC. Tento konkrétní regulátor je licenční orgán prvního stupně se sídlem na Kypru, takže byste neměli mít žádné problémy, pokud jde o bezpečnost vašich finančních prostředků.

Pokud jde o pákový efekt, ten je pro retailové klienty omezen na 1:30. Pokud jde o obchodní arénu, Libertex nabízí plnou podporu pro MetaTrader 4 (MT4). To znamená, že své obchody s CFD můžete automatizovat prostřednictvím autonomního robota nebo EA (expertního poradce). Budete mít také přístup k široké škále technických indikátorů a přizpůsobíte si obchodní obrazovku tak, aby odrážela vaše osobní požadavky.


Klady:

  • Regulováno CySEC
  • Více než dvě desetiletí v oblasti CFD makléřství
  • Pokrytí většiny tříd aktiv
  • Těsné spready jsou ideální pro aktivní obchodníky, kteří hledají přístup na CFD trh
  • Podpora debetních/kreditních karet, elektronických peněženek a bankovních převodů
  • Pákový efekt až 1:30 pro retailové klienty
Zápory

  • Není regulován FCA
  • Omezený počet finančních nástrojů
  • Umožňuje expozici pouze na CFD trhu

Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 83 % účtů drobných investorů.

4. Fineco Bank – Nejlépe hodnocený český CFD broker

Fineco Bank je jedním z těch českých akciových makléřů, které MUSÍTE vyzkoušet, pokud jste seriózní investor. Tato finanční instituce nabízí konkurenceschopné poplatky za nákup a prodej akcií – pouze £2,95 za obchod.

Mezi další poplatky patří placení ročního poplatku ve výši 0,25 % ze všech investic do akcií. To však není nic hrozného, protože Fineco Bank zůstává na špičce nízkonákladových akciových platforem dostupných na trhu. Navíc vám tato italská finanční instituce nabízí přístup na mezinárodní trhy a také automatizovaná portfolia.

Jako čeští investoři byste se s touto platformou měli cítit bezpečně, protože je přísně regulována jedním z nejpřísnějších finančních dohledových orgánů na světě: Financial Conduct Authority (FCA). Ano, vaše finanční prostředky jsou chráněny také systémem FSCS. Začít můžete malou investicí ve výši 100 liber, která vám umožní přístup k široké škále výzkumných nástrojů a uživatelsky přívětivé platformě, která vám usnadní obsluhu vašeho účtu.

Když si otevřete účet do 31. prosince 2021, získáte 500 liber na obchodní provize, které můžete využít během tří měsíců.

Poplatky Fineco Bank:

Provize £ 2.95 za český akciový obchod (0,25% roční poplatek)
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost Zdarma

Klady:

  • Populární a regulovaný makléř
  • Žádné poplatky za nečinnost
  • Obsahuje nástroje pro správu portfolia
  • Vynikající fundamentální analýza a komentáře
  • Jednoduchý systém pro sledování investiční výkonnosti
Zápory

  • 25% roční poplatek za správu

64,84 % účtů drobných investorů přichází o peníze kvůli obchodování s CFD u tohoto poskytovatele.

5. Plus500 – Poskytovatel CFD bez provize

Plus500 je výhradně poskytovatelem CFD, na rozdíl od jiných platforem, které poskytují jiná tradiční aktiva, jako je eToro, o kterém si můžete podrobněji přečíst v naší recenzi eToro vs Plus500. Kromě CFD indexů, komodit a kryptoměn hostí tento CFD broker tisíce obchodovatelných instrumentů – platforma hostí více než 2 000 akciových CFD.

To pokrývá hromady britských a mezinárodních burz – což je skvělé, pokud chcete získat expozici na méně likvidních trzích. Zatímco například vše z Velké Británie a USA je pokryto, Plus500 také uvádí akciové CFD z Finska, Jižní Afriky a Kanady.

Poskytovatel CFD si neúčtuje žádné obchodní provize – což znamená, že vaše poplatky budou mít podobu financování přes noc (pokud držíte pozice po skončení obchodních hodin) a samozřejmě – spreadu. Samotná obchodní platforma je u Plus500 jedinečná a není nutné si stahovat žádný software. Místo toho můžete obchodovat prostřednictvím hlavní webové stránky pro stolní počítače nebo mobilní aplikace Plus500.

Vkládat a vybírat prostředky můžete pomocí české debetní/kreditní karty, bankovního účtu nebo PayPalu – a všechny platební metody jsou bez poplatků. Minimální vklady začínají na 100 £ – ačkoli můžete zadávat příkazy k nákupu a prodeji za mnohem méně.

Pákový efekt je k dispozici u všech CFD produktů, které platforma hostuje – u akcií je limit 1:5, pokud jste retailový klient. Plus500UK Ltd je autorizován a regulován FCA (#509909).


Klady:

  • CFD platforma bez poplatků – platíte pouze spread
  • Tisíce finančních nástrojů na mnoha trzích
  • Retailoví klienti mohou obchodovat s akciovými CFD s pákovým efektem až 1:5
  • Akciové CFD můžete prodat nakrátko, pokud si myslíte, že jejich hodnota klesne
  • Otevření účtu a vložení prostředků trvá jen několik minut
Zápory

  • Pouze CFD
  • Vhodnější pro zkušené obchodníky
  • Minimální výše bankovního převodu je $500

72 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze.

6. AvaTrade – Populární online obchodní platforma s těsnými spready

AvaTrade je dobrý online broker pro ty z vás, kteří chtějí obchodovat s CFD aktivy prostřednictvím strategie denního obchodování. Tato platforma totiž nabízí jedny z nejtěsnějších spreadů v oboru. Například většinu hlavních forexových párů hostovaných u AvaTrade lze obchodovat se spreadem menším než 1 pip.

Kromě této superkonkurenční struktury spreadů vám AvaTrade umožňuje nakupovat a prodávat CFD nástroje bez poplatků. Pokud jde o obchodovatelné trhy, AvaTrade nabízí tisíce finančních aktiv. Kromě forexu sem patří dluhopisy, akcie, indexy, komodity, kryptoměny, opce a futures. Ať už tedy hledáte jakýkoli trh, je pravděpodobné, že ho u AvaTrade najdete.

Na AvaTrade se nám také líbí, že nabízí několik obchodních platforem. Platformu AvaTrade můžete například používat přes webový prohlížeč nebo prostřednictvím mobilní aplikace pro Android/iOS. Kromě toho platforma podporuje také MT4 a MT5, což je skvělé pro pokročilou analýzu grafů a nasazení automatických robotů, což z ní dělá jednoho z nejlepších MT5 brokerů v ČR, pokud byste chtěli tuto možnost prozkoumat.

Měli bychom také poznamenat, že AvaTrade nabízí možnost spreadového sázení. Pokud jste V České republice, znamená to, že veškeré zisky jsou osvobozeny od daně z kapitálových výnosů.

Pokud se vám AvaTrade líbí, ale chcete si platformu nejprve vyzkoušet, nabízí tento CFD broker možnost demo účtu. K jeho použití nepotřebujete vkládat žádné prostředky, což je skvělé pro seznámení se s platformou předtím, než se rozhodnete pro finanční investici. Minimální vklad na této platformě je $100 – peníze můžete vložit prostřednictvím debetní/kreditní karty nebo bankovním převodem. A konečně, AvaTrade je přísně regulována a je držitelem licencí v několika zemích.


Klady:

  • Vyhrazená obchodní platforma pro forexové opce
  • Obchodování s akciovými, forexovými a komoditními CFD
  • Zahrnuje papírové obchodování s MetaTrader 4
  • Více než 200 trhů pro spreadové sázení
  • Všechny poplatky jsou zahrnuty ve spreadu
  • Všechny obchody jsou bez poplatků
  • Přístup k platformě MetaTrader 5
  • Jedna z předních sociálních obchodních platforem
Zápory

  • Velmi vysoký poplatek za nečinnost

Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 71 % účtů drobných investorů.

Srovnání CFD makléřů

CFD makléři Dostupná CFD aktiva Cenová struktura Poplatek za obchodování s CFD – GBP/USD Poplatek za obchodování CFD AMZN – Nákup akcií AMZN
eToro Forexové CFD, indexové akciové CFD, akciové CFD, CFD ETF, komoditové CFD, kryptoměnové CFD 0% provize, nízké nákupní/prodejní spready 2 pipy Investujte do akciových CFD bez poplatků. Nakupujte hromadně nebo jen zlomkové akcie od pouhých 50 dolarů.
Capital.com Forexové CFD, indexové akciové CFD, akciové CFD, CFD ETF, komoditové CFD, kryptoměnové CFD 0 % provize. Poplatky vycházejí především z konkurenčních spreadů. 0% provize, spread: 0,00014 20,29 pipů a 0 % provize
Libertex Akciové CFD, kryptoměnové CFD, forexové CFD, komoditové CFD, indexové CFD, ETF CFD Obchodování s CFD s nulovými spready a variabilními obchodními poplatky. Nulové spready a 0,0% provize -0,0003 % provize
Fineco Bank Akciové indexové CFD, akciové CFD, ETF CFD, komoditové CFD, dluhopisové CFD, forexové CFD Provize a spready Již od 1,0 pipu Pevná provize ve výši 3,95 dolarů za obchod pro klienty ze Spojeného království
Plus500 Forexové CFD, akciové CFD, ETF CFD, komoditové CFD, kryptoměnové CFD Obchodování s CFD bez poplatků. Většina obchodních poplatků je zakomponována do spreadů. Spread: 0,00013 nebo 0,01 % Spread: 23,94 pipů neboli 0,75 %.
AvaTrade Forexové CFD, akciové CFD, ETF CFD, komoditové CFD, dluhopisové CFD, kryptoměny Provize ve výši 0 %. Tržní spready 1,6 pipů Typický spread: 0,13 %

Jak funguje obchodování s CFD?

Rozdílové smlouvy (CFD) jsou oblíbenou formou obchodování s deriváty. Obchodování s CFD umožňuje spekulovat na kolísající ceny volatilních finančních trhů, jako jsou forexy, komodity, indexy, akcie a další.

Při obchodování s CFD nenakupujete ani neprodáváte podkladový cenný papír (například komoditu, skutečnou akcii nebo forexový pár). Spíše obchodujete s několika jednotkami určitého finančního aktiva v závislosti na tom, zda věříte, že tržní cena poroste nebo klesne.

Většina CFD brokerů nabízí CFD na různých světových finančních trzích, včetně měnových párů, akcií, komodit, kryptoměn a státních dluhopisů.

Příkladem jednoho z nejoblíbenějších akciových indexů je S&P 500, který sleduje výkonnost 500 velkých společností, které tvoří americké trhy (NASDAQ a NYSE).

Co to znamená?

Za každý bod, o který se cena podkladového aktiva pohne ve váš prospěch, obdržíte násobky počtu jednotek CFD, na které jste otevřeli dlouhé nebo krátké pozice. Proto za každý bod, kdy se cena pohne proti vaší spekulaci, utrpíte ztrátu.

Jaká aktiva můžete obchodovat jako CFD?

Když si otevřete reálný obchodní CFD účet, budete mít přístup k řadě finančních trhů, na kterých můžete obchodovat s CFD. Protože to závisí na vašich preferovaných CFD brokerech, budete muset prozkoumat a zkontrolovat, zda jsou CFD aktiva, se kterými chcete obchodovat, podporována.

S reálným obchodním účtem u eToro budete mít neomezený přístup k forexovým CFD, CFD akciových indexů, akciovým CFD, ETF CFD, komoditním CFD, kryptoměnovým CFD. Když obchodujete s CFD u eToro, můžete zaujmout pozici na hromadě instrumentů. Typické spready začínají na pouhém 1 pipu u hlavních měnových párů EUR/USD a USD/JPY.

Kromě toho můžete obchodovat s komoditami, jako je měď, od pouhých 2 pipů, s indexem SPX500 od 0,75 bodu, s akciemi a ETF CFD od 0,09 % a s kryptoměovými CFD od pouhých 0,75 %.

Výhody obchodování s CFD

Obchodování s CFD znamená, že jste ochotni směnit rozdíl v ceně cenného papíru od okamžiku otevření pozice do okamžiku jejího uzavření.

Zvyšte svou kupní sílu pomocí pákového efektu

Vzhledem k tomu, že k otevření pozice musíte vložit pouze určité procento z celkové hodnoty obchodu, umožňují vám CFD kontrakty rozšířit kupní sílu vašich investičních prostředků. Tento počáteční vklad se běžně označuje jako marže. Pákový efekt je dvousečná zbraň v tom smyslu, že snižuje náklady na otevření pozice, ale může také maximalizovat případné ztráty.

Proč? Je to proto, že zisky a ztráty u CFD se počítají z celkové velikosti vašeho obchodu, nikoli pouze z marže, kterou jste vložili.

Výše marže, kterou budete muset složit, závisí na velikosti obchodu a maržovém faktoru pro vámi preferovaný finanční trh. Například akciové CFD na Capital.com mají marži 20 %, zatímco většina forexových CFD má marži 3,3333 %.

Příklad: Použití pákového efektu při obchodování s CFD

Řekněme, že chcete obchodovat s akciovými CFD AMZN, které mají na Capital.com maržový faktor 20 %. To by znamenalo, že na pozici v hodnotě 2 000 liber by stačila počáteční marže ve výši 400 liber.

Obchodování s CFD vám dává možnost jít do dlouhých nebo krátkých pozic

Při nákupu a prodeji CFD narazíte na nákupní a prodejní ceny. Pokud předpokládáte růst tržní ceny podkladového aktiva, budete obchodovat za nákupní cenu. To se jinak označuje jako vstup do dlouhé pozice. Na druhé straně budete obchodovat za prodejní cenu, pokud se domníváte, že tržní cena klesne – tomu se říká vstup do krátké pozice.

Pokud se vaše spekulace ukáže jako správná, dosáhnete kladných výnosů na základě celkové hodnoty vaší pozice. Pokud se však trhy pohnou proti vaší předpovědi, bude ztráta vypočtena z celkové hodnoty pozice. Jinými slovy, potenciální ztráty by mohly přesáhnout vaši počáteční marži, proto vždy investujte peníze, které si můžete dovolit ztratit.

Přístup k široké škále trhů usnadňuje diverzifikaci portfolia

S eToro můžete obchodovat s akciovými CFD na 17 mezinárodních burzách, včetně LSE, NASDAQ, NYSE, Hongkong Stock Exchange (HKG) a dalších. Nemluvě o dalších finančních trzích, které můžete obchodovat prostřednictvím CFD, jako je forex, komodity a indexy.

Navíc, protože CFD jsou deriváty s pákovým efektem, nepřevezmete vlastnictví podkladového aktiva.

Obchodování s CFD lze využít k zajištění vašeho investičního portfolia

Mnoho zkušených investorů používá CFD k zajištění rizik ve svém investičním portfoliu. Jinými slovy, zajištění znamená, že takticky otevíráte nové CFD obchody, abyste ochránili všechny aktivní obchody před volatilitou trhu a vyrovnali případné ztráty.

Představme si například, že vlastníte akcie Facebooku, ale jejich tržní cena začala po nedávných výpadcích sociálních sítí klesat. Ačkoli prodej akcií FB je něco, co nechcete udělat, budete chtít také zmírnit riziko poklesu ceny akcií na úroveň, která se promítne do velké ztráty.

Proto otevřete krátkou CFD pozici na Facebook (prodej na rozdíl od nákupu) se stejnou obchodní hodnotou, jakou má vaše skutečná investice do akcií. Tímto způsobem, pokud cena akcií FB klesne, budou zisky z vaší krátké akciové CFD pozice kompenzovat určité procento ztrát z vaší investice do akcií.

Omezení obchodování s CFD

CFD jsou nástroje s vysokým pákovým efektem, což znamená, že pokud se pozice zhorší, budete ručit za výši vypůjčené páky. Kromě toho může být kvůli vysoce volatilním tržním podmínkám obtížné vyhnout se ztrátám. Trik spočívá v zadávání příkazů Stop-Loss, které vám pomohou minimalizovat rizika spojená s obchodováním s CFD.

Páka: požehnání, nebo prokletí?

Vysokým rizikem obchodování s CFD je číslo jedna – vysoká finanční páka. Ale co pákový efekt, který natahuje vaši kupní sílu? CFD brokeři počítají zisky a ztráty na základě celkové hodnoty CFD pozice. To znamená, že pokud se tržní cena podkladového aktiva začne pohybovat v rozporu s vaší předpovědí, budete čelit ztrátám na základě celé pozice, nikoli pouze počátečního vkladu, který jste složili jako marži.

Nadměrné obchodování s CFD

Vzhledem k tomu, že obchodování s CFD poskytuje obchodníkům levnější expozici na trzích, je snadné začít nadměrně obchodovat. Přeobchodování je situace, kdy je vaše investiční portfolio nadměrně vystaveno podkladovému trhu. Zbývající kapitál tak nestačí na pokrytí případných ztrát. Proto je důležité investovat pouze peníze, které si můžete dovolit ztratit.

Poplatky za financování přes noc

Vzhledem k tomu, že CFD jsou vysoce pákové, spekulativní finanční nástroje, jsou vhodnější pro krátkodobé investory, pokud jde o neobchodní náklady. Poplatky za financování přes noc přicházejí ke slovu, když držíte pákovou pozici otevřenou po uzavření trhu. Celkově by mohlo být rozumné zvážit alternativní dlouhodobé investice, jako jsou dluhopisy a ETF, a také ISA účty.

Jak najít nejlepší CFD brokery v České republice?

Bez ohledu na to, ke kterému britskému CFD brokerovi se obrátíte, celý investiční proces funguje do značné míry stejně. Jinými slovy, vždy budete muset otevřít účet, nahrát nějaký doklad totožnosti, vložit finanční prostředky a poté zadat příkazy k nákupu a prodeji na bázi DIY. S ohledem na to se musíte zaměřit na klíčové ukazatele, jako jsou poplatky, provize, platební metody, bezpečnost a zákaznická podpora.

Níže tyto klíčové faktory podrobněji rozebereme, abyste si mohli vybrat CFD brokera, který bude v souladu s vašimi potřebami.

Nařízení FCA

Vkládáte a obchodujete s prostředky reálného světa, proto je důležité, aby byly vaše peníze chráněny. Proto byste měli uvažovat o českém CFD brokerovi pouze v případě, že je autorizován a regulován Úřadem pro finanční etiku (FCA).

Ve většině případů (ale vždy si to nejprve ověřte) by to mělo také znamenat, že vaše investice jsou chráněny Úřadem pro finanční služby (Financial Services Conduct Authority – FSCS). Pro ty, kteří o tom nevědí, to znamená, že pokud by CFD broker zkrachoval, vaše prostředky budou chráněny až do výše prvních 85 000 liber.

To vás však neochrání před ztrátami, které vám vznikly v důsledku neúspěšného obchodu. Regulace FCA také zajišťuje, že CFD broker uchovává prostředky klientů na oddělených bankovních účtech.

Vklady, výběry a platby

Měli byste také navštívit webové stránky CFD brokera a posoudit, jaké platební metody podporuje. To je zásadní, protože budete vkládat a vybírat peníze v reálných korunách a halířích.

Ačkoli se konkrétní platební metody, které máte k dispozici, u jednotlivých poskytovatelů liší, může využít např:

  • Debetní karty
  • Kreditní karty
  • Převod z bankovního účtu
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller

Jakmile zjistíte, který způsob platby chcete použít, zkontrolujte, zda se na něj nevztahují nějaké poplatky za transakci. Měli byste také prozkoumat, jak dlouho obvykle trvá CFD brokerovi zpracování výběrů a zda se uplatňuje minimální hranice pro výběr hotovosti.

Poplatky, provize a spready

Za obchodování s CFD online budete muset zaplatit poplatek, takže i to by mělo být součástí vašeho hloubkového průzkumu.

Zejména dávejte pozor na:

  • Spread: Spread je rozdíl mezi “nabídnutou” a “požadovanou” cenou akciového CFD. Nejlepší CFD brokeři jej obvykle zobrazují jako cenu “nákupní” a “prodejní”. V každém případě se budete chtít ujistit, že vámi vybraná platforma nabízí konkurenceschopné spready, a to i proto, že se budou podílet na vašich konečných obchodních nákladech. Pokud se vám podaří dostat akciové CFD spready pod 1 pip, vedete si dobře.
  • Obchodní provize: Někteří, ale ne všichni CFD brokeři vám budou účtovat obchodní provizi. Například IG si při obchodování s britskými akciovými CFD účtuje 0,10 % – minimálně 10 liber. V ostatních případech si eToro a Plus500 neúčtují žádné poplatky.
  • Financování přes noc: Pokud plánujete obchodovat CFD akcií s pákovým efektem, možná budete muset zaplatit poplatek za financování přes noc. Jak název napovídá, bude tomu tak, pokud ponecháte CFD pozici otevřenou přes noc. CFD makléři zakládají tento poplatek na roční úrokové sazbě, která je rozdělena na jednotlivé dny. Ve většině případů si můžete konkrétní poplatek prohlédnout před uzavřením obchodu.

Obchodovatelné trhy

Nejlepší CFD brokeři vám poskytnou neomezený přístup k hromadě burz. Zatímco někteří z vás se možná rádi soustředí na české společnosti, jiní mají rádi diverzifikovanější přístup. Proto se podívejte, jaké trhy daný CFD broker nabízí. Společnosti jako eToro, Plus500 a IG pokrývají burzy z USA, Kanady, Německa, Francie, Jižní Afriky, Saúdské Arábie, Finska a dalších zemí!

Funkce a nástroje

Kromě základních údajů – doporučujeme také prozkoumat, jaké obchodní funkce a nástroje CFD broker nabízí.

To může zahrnovat např.:

Technické ukazatele:

Pokud chcete uspět ve svých obchodních snahách s akciovými CFD, budete se muset naučit, jak technické ukazatele fungují. To vám zajistí schopnost číst a interpretovat cenové trendy. Nejlepší CFD brokeři obvykle poskytují desítky technických indikátorů – ale přesto si to nezapomeňte zkontrolovat.

Mobilní obchodování:

Obchodování s CFD se obvykle provádí krátkodobě. To znamená, že zkušení investoři často drží pozici otevřenou po dobu několika minut nebo hodin – takže musí být “v pohotovosti”, když se objeví nový trend. Nejlepší CFD brokeři proto nabízejí bezplatnou aplikaci pro obchodování s akciemi.

Vzdělávací zdroje:

Pokud máte s obchodováním s CFD jen malé nebo nemáte žádné zkušenosti, je nejlepší zůstat u brokera, který nabízí vzdělávací zdroje. Může to být cokoli od výběru návodů, jak na to, přes vysvětlující videa až po živé webináře.

Pákový efekt:

Pokud máte trochu vyšší toleranci k riziku, nejlepší CFD brokeři obvykle nabízejí pákový efekt až 1:30. Při obchodování s akciovými CFD je to obvykle 1:5.

Ochrana proti zápornému zůstatku:

Ačkoli je to dnes u CFD brokerů standard, je dobré se ujistit, že poskytovatel má zavedenou ochranu proti zápornému zůstatku. To znamená, že neúspěšný obchod s pákovým efektem neposune zůstatek na vašem účtu do záporných hodnot. Místo toho, když zůstatek na vašem CFD účtu dosáhne nuly, vaše pozice se automaticky uzavře.

Verdikt

Nalezení nejlepšího CFD brokera pro vaše individuální obchodní potřeby je nezbytné. Musíte se ujistit, že váš průzkum zahrnuje nejen regulační postavení a pověst brokera, ale i další ukazatele, jako jsou obchodovatelná aktiva, poplatky, provize, spready a platby.

Pokud chcete začít ještě dnes, eToro je mezi investory z České republiky oblíbený. Účet si můžete otevřít během několika minut, okamžitě vložit finanční prostředky pomocí debetní/kreditní karty a poté obchodovat s CFD pouhým kliknutím.

Často kladené otázky týkající se CFD makléřů

Je obchodování s CFD v České republice legální?

Obchodování s CFD je v České republice zcela legální. Obchodování ve ČR reguluje úřad Financial Conduct Authority (FCA).

Vlastním aktivum při obchodování s CFD?

Ne, nástroje CFD sledují tržní cenu aktiva v reálném čase, takže na uvedené aktivum nebudete mít žádný právní nárok. Pokud byste například obchodovali s akciovými CFD, ve skutečnosti byste nekupovali akcie dané společnosti. Místo toho pouze spekulujete na budoucí cenu akcií.

Jak mohu při obchodování s CFD získat vyšší limity pákového efektu?

Pokud sídlíte v ČR - a jste klasifikováni jako retailový obchodník, stále se na vás vztahují limity pákového efektu stanovené orgánem ESMA. Ten činí maximálně 1:30 u hlavních měnových párů a na spodní hranici 1:2 u kryptoměn. Vyšší limity získáte pouze v případě, že prokážete, že jste profesionální obchodník, nebo že využíváte zahraničního makléře. Druhá možnost se nedoporučuje, protože nebudete moci využívat ochrany FCA.

Mohu CFD pozici převést k jinému brokerovi?

Ne, daný CFD nástroj byl vytvořen vaším vybraným brokerem, takže jej nebudete moci převést k jinému poskytovateli.

Přijímají CFD makléři v České republice PayPal?

Stále více CFD makléřů v ČR poskytuje podporu pro elektronické peněženky, jako je PayPal. Patří mezi ně eToro (který podporuje také Skrill a Neteller) a Plus500.

Co jsou to CFD brokeři?

Obchodování s CFD je efektivní způsob, jak spekulovat na pohyby tržních cen podkladových aktiv, jako jsou akcie, indexy a komodity. CFD brokeři vám umožňují získat expozici na široké škále finančních trhů a zároveň využít pákový efekt k rozšíření vašeho investičního kapitálu.

Který broker je pro CFD nejlepší?

Pro obchodování s CFD je nejlepší eToro, protože si účtuje 0% provizi a má konkurenční spready. Máte také přístup k nástrojům pro kopírování obchodů, jako jsou CopyTrader a CopyPortfolios, které automatizují proces obchodování. Copy trading vám umožňuje kopírovat obchody s CFD jiných expertních obchodníků kliknutím na jedno tlačítko. Nemluvě o tom, že eToro je regulováno nesčetnými finančními úřady nejvyšší úrovně včetně FCA, CySEC a ASIC. Mezi další špičkové CFD brokery patří XTB, CMC Markets, Pepperstone, IBKR WebTrader.

Co znamená zkratka CFD?

CFD je zkratka pro contract for difference. CFD je dohoda mezi vámi a CFD brokerem o zaplacení rozdílu mezi počáteční a koncovou cenou podkladového aktiva.

alexej
alexej

Alexej je britský autor a analytik se zaměřením na finance, finanční zločiny a technologii blockchain. Aktuálně bydlí na Maltě a píše texty pro několik online platforem. Alexej umí skvěle a přátelsky vysvětlit komplikované finanční záležitosti.