Nejlepší ETF aplikace 2022 – odhalení nejlepší aplikace
Pokud jste dlouhodobý investor, který chce nakupovat ETF jedním kliknutím – budete chtít používat nejlépe hodnocenou aplikaci. To vám umožní snadno vybudovat diverzifikované portfolio – protože mnoho ETF aplikací nyní umožňuje obchody bez poplatků. v tomto průvodci si projdeme nejlepší ETF aplikace pro rok 2022 a ukážeme vám, jak začít s investováním bez poplatků ještě dnes!
Klíčové poznatky o ETF aplikacích
- V České republice je k dispozici celá řada různých ETF aplikací, každá s různým množstvím ETF a různými poplatky.
- Nejlepší ETF aplikací je v České republice eToro, protože má širokou nabídku ETF, které můžete nakupovat a prodávat s nulovou provizí, a má také inovativní sociální a kopírovací obchodní nástroje, které vám umožní kopírovat nejvýkonnější ETF obchodníky .
- ETF můžete v České republice obchodovat jak u tradičních brokerů, tak u CFD brokerů. Při použití platformy CFD ETF ve skutečnosti ETF nevlastníte, ale obchodujete s jejich cenou.
- Doporučujeme si vybrat ETF aplikaci, která nabízí i jiné třídy aktiv, abyste si mohli vytvořit diverzifikované portfolio.
Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 67 % účtů drobných investorů.
Nejlepší ETF aplikace
Seznam nejlepších ETF aplikací pro rok 2022 najdete níže. Jednotlivým poskytovatelům ETF aplikací se věnujeme podrobněji dále.
- eToro – celkově nejlepší ETF aplikace s nulovou provizí
- Libertex – Nejlepší ETF aplikace pro CFD s pákovým efektem
- Capital.com – Nejlepší ETF aplikace pro malé vklady (minimální vklad je 20 dolarů)
- Plus500 – Nejlepší ETF aplikace pro obchodování s CFD bez poplatků
Hodnocení nejlepší ETF aplikace
Existuje několik klíčových faktorů, které je třeba odškrtnout před vstupem do ETF aplikace. Například se musíte ujistit, že je vámi vybraný ETF nástroj podporován a že aplikace nabízí konkurenceschopné poplatky a provize. Musíte také prozkoumat požadovanou minimální výši investice a nakonec – jak moc jsou vaše peníze v bezpečí.
Abychom vám pomohli rozptýlit mlhu, níže přinášíme přehled těch nejlepších ETF aplikací, které jsou v současné době na trhu.
1. eToro – celkově nejlepší ETF aplikace s nulovou provizí
A co je nejlepší, při investování do vybraného ETF pomocí eToro – neplatíte žádnou provizi. A to bez ohledu na to, na které burze je ETF kótováno – eToro totiž pokrývá 17 amerických a mezinárodních trhů. Určitě se vám také bude líbit, že minimální investice do ETF na eToro je pouhých 50 dolarů. Mezi známé poskytovatele ETF, které platforma nabízí, patří Vanguard, iShares, SPDR a Invesco. Veškeré výplaty dividend, které váše vybrané ETF vynese, budou na váš účet na eToro připsány následující den.
Mimo ETF nabízí eToro celou řadu dalších tříd aktiv. Ta zahrnuje více než 2 400 akcií, 16 kryptoměn a CFD nástroje v podobě komodit, forexu a indexů. I tyto nástroje lze obchodovat bez poplatků a s nízkými minimálními vklady. Jakmile si stáhnete aplikaci eToro a otevřete si účet – budete mít také přístup k funkci kopírování obchodů.
Jak název napovídá, umožňuje vám kopírovat obchodníka na eToro – to znamená, že jakákoli pozice, kterou zaujme, se promítne i na vašem vlastním účtu. Tato funkce je bez poplatků a vyžaduje minimální investici pouhých 500 dolarů na obchodníka. Pokud jde o platby, eToro podporuje debetní/kreditní karty (Visa, MasterCard, Maestro), elektronické peněženky (PayPal, Skrill, Neteller) a převod bankovním účtem. A konečně, aplikace eToro je regulována FCA, CySEC a ASIC – a firma je registrována u FINRA v USA.
Přečtěte si naši komplexní recenzi aplikace eToro a zjistěte více o tom, co tato aplikace nabízí.
Klady
- Regulován FCA, CySEC a ASIC
- Důvěryhodná značka s více než 20 miliony investičních účtů po celém světě
- Nákup akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování s akciemi
- Sociální a kopírovací obchodování
- Nákup akcií nebo obchodování s CFD s pákovým efektem (mimo USA)
- 2,400+ stocks listed on multiple international markets
- Personalizovaný účet eToro, kde si můžete nastavit upozornění na obchodní ceny
Zápory
- Nevhodné pro aktivní obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu
Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 67 % účtů drobných investorů.
2. Libertex – nejlepší ETF aplikace pro pákování CFD
To vám zase dává možnost ETF longovat nebo shortovat. Pokud byste si například mysleli, že ETF je nadhodnocené, mohli byste na tom vydělat zadáním prodejního příkazu. CFD v aplikaci Libertex vám také umožňují obchodovat s finanční pákou. Ve většině případů získáte limity pákového efektu 1:5 – takže vklad 50 dolarů by zvýšil vaši pozici na 250 dolarů.
Pokud jde o podporované trhy, Libertex nabízí ETF od společností jako iShares, Vanguard a SPDR. Tato nejlépe hodnocená ETF aplikace si neúčtuje žádné spready, takže místo toho zaplatíte velmi malou provizi. Například s iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF můžete obchodovat za poplatek pouhých 0,10 % za jedno a s Vanguard FTSE Europe ETF za pouhých 0,11 %. Mezi další finanční trhy v aplikaci Libertex patří akcie, indexové fondy, zlato, ropa, forex a digitální měny.
Klady
- Více než 50 forexových CFD
- Velmi nízké obchodní poplatky a nulové spready
- Možnost použití mobilní aplikace Libertex nebo MetaTrader 4
- Podporuje forexové signály a grafy přes celou obrazovku
- Začněte s pouhými 20 dolary
Zápory
- Omezený výběr akcií k obchodování
- Nepodporuje Google Pay nebo Apple Pay
Váš kapitál je v ohrožení.
3. Capital.com – Nejlepší ETF aplikace pro malé vklady (minimální vklad 20 dolarů)
Capital.com má obrovskou knihovnu nástrojů CFD, která pokrývá vše od akcií, forexu až po komodity a kryptoměny. Kromě toho máte přístup k široké škále ETF, které lze obchodovat prostřednictvím pákových CFD. To vám opět umožňuje spekulovat s ETF, aniž byste je vlastnili – to znamená, že můžete použít pákový efekt a dokonce jít do krátkých pozic.
Capital.com je také nízkonákladovou variantou – platforma si totiž neúčtuje žádné obchodní poplatky. Ve většině případů zjistíte, že je spread u ETF velmi konkurenční. Začít v této nejlépe hodnocené ETF aplikaci by vám nemělo zabrat více než několik minut. Jakmile zaregistrujete své osobní údaje, můžete začít obchodovat s ETF bez rizika prostřednictvím demo účtu na Capital.com.
Nebo pokud chcete začít obchodovat se skutečnými penězi – minimální vklad zde činí pouhých 20 dolarů. ETF aplikace podporuje řadu platebních metod – včetně karet Visa, MasterCard a spousty elektronických peněženek. Pokud jste úplní nováčci, jistě vás zaujme vzdělávací oddělení aplikace Capital.com. To zahrnuje minikurzy a řadu jednoduchých návodů, jak se stát lepším obchodníkem. Co se týče regulace, Capital.com má licenci u FCA a CySEC.
Klady
- Široký výběr akcií, forexu a kryptoměn
- Obchodování 100% bez poplatků a s nízkými spready
- Pro začátek je potřeba pouze 20 dolarů
- Obsahuje denní obchodní nápady
- Provádění tržních příkazů jediným kliknutím
Zápory
- Žádné akciové opce
- Upozornění jsou pouze podle cenové úrovně
Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 76,25 % maloobchodních účtů.
4. Plus500 – Nejlepší ETF aplikace pro obchodování s CFD bez poplatků
Abyste si udělali představu o tom, jak nízké jsou spready v této ETF aplikaci – iShares Silver lze obchodovat za pouhých 0,17 %. ETF Gold GLD je ještě konkurenceschopnější se spreadem pouhých 0,09 %. Tato kombinace nízkých spreadů a nulových poplatků znamená, že můžete během dne nákladově efektivně cílit na malé ziskové marže. Stejně jako všechny aplikace pro obchodování s CFD nabízí Plus500 nákupní a prodejní trhy – což vám umožňuje dosahovat zisků z rostoucích i klesajících trhů.
Nabízí také pákový efekt 1:5 na ETF – a více, pokud jste profesionální klient. Samotná mobilní obchodní platforma je poměrně uživatelsky přívětivá. Můžete si vyhledat ETF trh, který vás zajímá, nebo použít filtr. Jakmile zaujemete pozici, můžete také nasadit stop-loss, take-profit a limitní příkaz. Díky tomu můžete obchodovat s CFD bez rizika. Společnost Plus500 je autorizována a regulována v několika jurisdikcích a její mateřská společnost je kótována na londýnské burze cenných papírů.
Klady
- Silně regulovaná obchodní platforma
- Provize ve výši 0 % ze všech forexových obchodních pozic
- Možnost využití pákového efektu
- Mobilní aplikace je vysoce hodnocena
- Žádné transakční poplatky
- Minimální vklad pouhých 100 liber
- Hromady podporovaných forexových párů
- Tisíce CFD nástrojů
Zápory
- Nenabízí tradiční investiční aktiva
Srovnání poplatků ETF aplikací?
V předchozích částech jsme probrali 10 nejlepších ETF aplikací, které je třeba zvážit v roce 2022. Jak jste si však mohli všimnout, poplatky a provize se mohou u jednotlivých poskytovatelů lišit. Níže proto najdete přehled základních poplatků účtovaných jednotlivými příslušnými ETF aplikacemi.
| ETF Aplikace | Provize ETF kótovaných v USA | Provize ETF nekotovaných v USA ion |
| eToro | 0% | 0% |
| Capital.com | $0 | $0 |
| Plus500 | $0 | $0 |
| Libertex | $0 | $0 |
Nezapomeňte, že všechny ETF mají také nákladový poměr. Jedná se o roční poplatek účtovaný poskytovatelem ETF, kterému se nelze vyhnout.
Co jsou ETF?
Burzovně obchodované fondy (ETF) jsou oblíbené u investorů, kteří usilují o dlouhodobé finanční zisky pasivním a diverzifikovaným způsobem. ETF, pro který se rozhodnete, bude spravován velkou institucí – v této oblasti dominují společnosti jako Vanguard a iShares. Hlavní myšlenka spočívá v tom, že prostřednictvím jedné investice do ETF – budete nepřímo nakupovat stovky různých aktiv.
V některých případech – jako je ETF Vanguard Total Stock Market Index Fund – budete investovat do tisíců jednotlivých akcií. Ať tak či onak, po dokončení investice do ETF už nemusíte nic dalšího dělat. Správce fondu určí, která aktiva nakoupit a která prodat – což vám umožní sedět v klidu a nechat svůj kapitál pracovat za vás.
Na trhu existuje mnoho typů ETF, nicméně nejběžnější jsou následující:
- Indexové ETF fondy: Tyto fondy sledují burzovní index, jako je S&P 500, NASDAQ 100 nebo FTSE 250.
- ETF dividendových akcií: Tento typ ETF bude sledovat koš zavedených dividendových akcií.
- ETF růstových akcií: Pokud chcete získat expozici vůči koši růstových akcií, můžete si vybrat z několika ETF.
- Dluhopisové ETF: Na trhu jsou stovky dluhopisových ETF, které pokrývají kombinaci korporátních a státem emitovaných nástrojů.
- Komoditové ETF: Jeden z nejlepších způsobů, jak investovat do komodit, jako je zlato nebo stříbro, je prostřednictvím spravovaného ETF, můžete tak učinit také prostřednictvím aplikace pro obchodování s komoditami.
Pokud investujete do komoditového ETF, budete moci vydělávat prostřednictvím dvou různých zdrojů příjmů. Zaprvé budete mít nárok na svůj podíl z dividend, které ETF získává. Může to být například proto, že ETF drží koš dividendových akcií nebo dluhopisů.
Za druhé, pokud se zvýší hodnota aktiv držených v ETF, zvýší se i vaše investice. ETF jsou reprezentovány jako akcie na veřejné burze – ty by měly růst a klesat v souvislosti s čistou hodnotou ETF aktiv. Skutečnost, že ETF jsou veřejně kótované, také znamená, že si svou investici můžete kdykoli vyplatit.
Pokud jde o poplatky, při investici do ETF zaplatíte nákladový poměr – a to i v případě, že je vámi vybraná aplikace bez poplatků. Dobrou zprávou je, že se často pohybuje v rozmezí 0,1-0,4 % ročně – což je velmi konkurenceschopné.
Proč investovat do ETF?
Pokud vás zajímá, proč jsou ETF oblíbené u všech investorů – podívejte se na mnoho výhod, které jsou popsány níže.
Diverzifikace
Když investujete do ETF, nakoupíte prostřednictvím jediného obchodu velké množství aktiv.
- Pokud například investujete do ETF SPDR S&P 500, v podstatě kupujete všech 500 akcií z příslušného indexu.
- V jiném případě, pokud byste investovali do ETF Vanguard Total Bond Market Index Fund, vaše portfolio by se skládalo z více než 10 000 dluhopisových nástrojů.
Pokus o nákup takového množství aktiv metodou “udělej si sám” by byl časově i finančně velmi náročný.
Navíc můžete diverzifikovat ještě více, když použijete makléře, jako je eToro – ETF aplikace vám totiž umožňuje investovat již od 50 dolarů za jeden obchod. To znamená, že můžete investovat do více ETF z různých sektorů a s různými cíli – což je chytrá strategie z hlediska řízení rizik.
Přístup na všechny trhy
Ačkoli drobní investoři mají snadný přístup k akciím s velkou tržní kapitalizací kótovaných v USA a Velké Británii – u jiných trhů tomu tak vždy není. Pokud byste například chtěli nakoupit akcie společností se sídlem v Jižní Americe nebo Asii – bude to pro vás buď náročné, nebo velmi drahé.
V tomto případě ETF skutečně zazáří – můžete totiž snadno investovat do diverzifikovaného koše rozvíjejících se akcií a dluhopisů. Ukázkovým příkladem je iShares MSCI Emerging Markets ETF – díky němu získáte přístup k více než 800 akciím z různých trhů – například z Číny, Tchaj-wanu, Jihoafrické republiky, Jižní Koreje a dalších.
Různé úrovně rizika
Existují ETF, které vyhovují investorům všech typů. Například pokud jste konzervativní investor, který má rád nízké riziko – můžete dát přednost ETF, který nakupuje vysoce kvalitní aktiva. Může se jednat o ETF, které sleduje blue-chip akcie nebo americké státní dluhopisy.
Pokud se chcete zaměřit na atraktivnější finanční výnosy a rádi podstupujete větší riziko – pak byste se mohli rozhodnout pro ETF, které sleduje dluhopisy z rozvíjejících se trhů nebo růstové akcie kótované v USA.
Kombinace dividend a kapitálového růstu
Při investování do ETF můžete získat kapitál ve dvou formách. Jak jsme již uvedli dříve, je to prostřednictvím dividend a zvýšení čisté hodnoty aktiv. Obzvláště užitečná je první možnost, protože dividendy můžete reinvestovat zpět do ETF pokaždé, když obdržíte platbu (obvykle každé tři měsíce).
Pokaždé, když tak učiníte, zvýšíte velikost své investice do ETF, a tedy – váš dividendový výnos vynese vyšší peněžní platbu. Řekněme například, že jste do ETF investovali 5 000 dolarů a v prvním roce jste měli dividendu 10%.
Reinvestiční strategie by znamenala, že ve druhém roce by vaše investice do ETF byla 5 500 dolarů. Výnos 10 % by znamenal 550 dolarů oproti 500 dolarům, které byste získali, kdybyste si dividendy vybrali na svůj účet.
Ideální pro malé investice
Pokud si chcete vytvořit dlouhodobé investiční portfolio, ale nemáte k dispozici větší množství kapitálu – ETF jsou ideální. Ve skutečnosti je to nejlepší způsob, jak přistupovat k ETF – dodržovat dlouhodobou strategii průměrování nákladů na dolar. Například na eToro můžete investovat do ETF již od 50 dolarů za obchod.
To znamená, že můžete investovat trochu volných peněz, které máte na konci každého měsíce – následně tak trvale zvyšujete svou expozici na finančních trzích. Kromě toho vám eToro umožňuje investovat do ETF bez poplatků – aplikace je tedy pro tuto strategii ideální.
Skvělé pro investování do komodit
ETF jsou bezpochyby nejlepším způsobem investování do komodit. Pokud byste například chtěli investovat do zlata a zvolili tradiční způsob nákupu a skladování prutů nebo mincí – bylo by to nákladné. Kromě zřejmých obav o bezpečnost by bylo také náročné investici do zlata zpeněžit.
Pokud se však rozhodnete pro ETF, jako je SPDR Gold Shares, můžete do tohoto drahého kovu investovat, aniž byste se museli starat o jeho skladování. Svou investici byste si také mohli kdykoli vyplatit – protože ETF se obchodují jako veřejné akcie. Existují komoditní ETF i na další aktiva – například na stříbro, ropu a zemní plyn.
Jak si vybrat nejlepší ETF aplikaci přímo pro vás
Probrali jsme 10 nejlepších ETF aplikací, které jsou nyní na trhu. Než však budete pokračovat, je dobré provést také vlastní průzkum. Tím zajistíte, že si vyberete z tu nejlepší ETF aplikací pro své osobní potřeby a požadavky.
Níže jsou popsány nejdůležitější faktory, na které je třeba si dát pozor:
- Regulace: Všechny nejlepší ETF aplikace, o kterých se zde zmiňujeme, jsou regulované. V případě eToro je broker registrován u FINRA a regulován FCA, ASIC a CySEC. Aplikace se sídlem v USA, jako jsou Robinhood, Webull a Stash, jsou regulovány Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC) a v mnoha případech jsou členy SIPC.
- Uživatelská přívětivost: Zkontrolujte, zda se vybraná aplikace pro denní obchodování snadno používá v příslušném operačním systému. Většina aplikací je vytvořena pro iOS i Android – měli byste tedy zjistit, že uživatelské prostředí je bezproblémové.
- Obchodovatelné ETF fondy: Je samozřejmé, že vámi vybraná investiční aplikace by měla podporovat ETF, do kterých chcete investovat. Obvykle si to můžete ověřit tak, že navštívíte webové stránky poskytovatele a zjistíte, jaké ETF mají k dispozici.
- Poplatky: Nejlepší dnes diskutované ETF aplikace umožňují investovat bez poplatků. Zatímco tato možnost je obvykle vyhrazena ETF kótovaným v USA, eToro tuto nabídku bez poplatků rozšiřuje na 17 mezinárodních trhů. Zkontrolujte také poplatky spojené s vklady a výběry.
- Obchodní nástroje: Zjistili jsme, že nejlepší aplikace pro investování jsou vybaveny různými nástroji a funkcemi, které mohou zlepšit váš rozhodovací proces při obchodování. Například eToro nabízí funkci Copy Trading, která vám umožní zrcadlit portfolio úspěšného ETF investora. Zaměřte se také na nástroje týkající se výzkumu, analýzy a vzdělávání.
- Platební metody: Než budete moci investovat do ETF, budete muset vložit finanční prostředky. Společnosti jako eToro a Capital.com podporují debetní/kreditní karty, elektronické peněženky a bankovní převody – zatímco ostatní se omezují pouze na poslední jmenované.
- Zákaznický servis: Nejlepší poskytovatelé ETF aplikací z roku 2022 umožňují mluvit přímo s pracovníkem zákaznické podpory prostřednictvím Live Chatu. Jiní se omezují pouze na e-mail nebo podporu – před registrací si to tedy ověřte.
Jak vidíte z výše uvedeného, existuje mnoho věcí, na které je třeba se podívat, abyste našli nejlepší ETF aplikaci pro své potřeby.
eToro – Nejlepší ETF aplikace s 0% provizemi
Zjistili jsme, že je eToro v současnosti nejlepší ETF aplikací na trhu. Aplikaci nyní používá více než 20 milionů investorů – poskytovatel je pravděpodobně jedním z nejoblíbenějších na světě. Můžete investovat do hromady ETF za minimálně 50 dolarů – a nezaplatíte ani cent na poplatcích.
Do ETF můžete prostřednictvím aplikace eToro investovat za méně než 10 minut – poskytovatel totiž podporuje okamžité platební metody, jako jsou Visa, MasterCard a dokonce i PayPal!
Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 67 % účtů drobných investorů.
Nejčastěji kladené otázky
Jaká je nejlepší ETF aplikace?
Mezi nejlepší ETF aplikace, na které jsme narazili, patří Robinhood, Acorns, Betterment, Libertex a Stash. Přitom pro nás vyniká aplikace eToro - umožňuje totiž investovat do ETF bez poplatků a s minimálním vkladem pouhých 50 dolarů.
Jaký je rozdíl mezi robotickým poradcem a ETF?
Robo-poradci jsou nabízeni makléřskými aplikacemi a umožňují vám pasivně investovat na základě vašich finančních cílů. ETF jsou naproti tomu spravované investiční fondy, které vám umožňují přístup k různorodému portfoliu aktiv. Ve většině případů platformy robotických poradců investují do ETF.
Jsou ETF dobrou investicí?
ETF jsou skvělou investicí, pokud chcete sledovat konkrétní trh - například indexové fondy, dluhopisy, dividendové akcie. ETF jsou také výhodné, pokud chcete vytvořit diverzifikované portfolio pasivního charakteru.
Vyplácejí ETF aplikace dividendy?
Ano, pokud vámi vybrané ETF vyplácí dividendy - máte nárok na svůj podíl. Ve většině případů se to projeví v peněžním zůstatku vaší ETF aplikace den po výplatě.
Co jsou ETF CFD?
Některé z nejlepších dnes diskutovaných ETF aplikací se specializují na CFD. To vám umožňuje obchodovat s budoucí cenou ETF, aniž byste převzali vlastnictví. ETF CFD můžete obchodovat i s pákovým efektem - což zvýší hodnotu vaší pozice.
